確定申告は怖くない!フリーランス・個人事業主が初めに読む一冊

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自己啓発本

こんにちは!

この記事では”税金で損をしない方法”を知るための一冊を部分的にご紹介致します

最近では副業が全国的に解禁となり、副業を意識したり、実際に副業をしている方も多いのではないかと思います。

その他でもコロナウイルスの影響で仕事がなくなり、個人事業主やフリーランスになる方も居るでしょう

そんな人たちの壁となっているのが、確定申告です…のはず?(*^-^*)
3年前の私がそうでした(;^_^A

働くのはいいけど、確定申告の仕方がわからない( ゚Д゚)...的な(笑)

でもフリーランス・個人事業主になってすぐは、右も左もわからないはずです

そんなあなたに、読めば確定申告や税金の知識が身に付き、確定申告が怖くなくなる一冊をご紹介致します

タイトルが「お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えて下さい!」
略してフリーランス税本※これからは略称にて表示

...タイトル長くね?Σ(゚Д゚)(笑)

内容を紹介する前にこの本の監修をしている、税理士・大河内薫さんのご紹介

フリーランス税本はどんなことが書いてあるのか?

【フリーランス税本】は漫画家・若林杏樹さんが実際に体験した、会社員⇒フリーランスになって困ったことが書いてあり、それをカッコいい?税理士・大河内薫さんが優しく、わかりやすく漫画で説明してくれている本です

フリーランスや個人事業主になった際に、困ったり・悩んだりすることについて、結構ぶっちゃけて解説してあります

構成は目次で見ると1章から7章まであり、タイトルがこんな感じになっています
1章:何が違うの?フリーランスと会社員
2章:誰も教えてくれない 税金の話
3章:リスクに備える!社会保険
4章:ぶっちゃけどうなの?経費と領収書
5章:いざ!確定申告
6章:もっと知りたい!節税&お得なテクニック
7章:実は得する?副業と確定申告

お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えて下さい!

今回はその中で私が気になった
・フリーランスと会社員の違い
・経費と領収書
・節税&お得なテクニック
の3つを紹介していきます

フリーランスと会社員の違い

フリーランスと会社員の違い

この言葉を聞いて何を思い浮かべますか?

フリーランス⇒自由・不安定・やる気次第

会社員⇒安定・時間に縛られる・成果報酬は基本無し・時間の切り売り

など私の勝手なイメージです(;^_^A

あながち間違いではないと思うのですが、税理士・大河内薫さんの視点で見るとこうなります

フリーランス   会社員
売上(事業所得) 収入 給料(給与所得)
自分で確定申告 税金の計算 会社が年末調整
自分で納付 納税 会社が納付
自分で全額負担 社会保険 会社が半分負担
全部自分で! 結論 会社におまかせ!

※お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えて下さい!P24の図から抜粋

今まで会社におまかせしていた税金の納付から決定まで全てを自分で行うという、なんとも初心者からしたら難題も良い所ですよね~(;^_^A

でも安心してください!

この【フリーランス税本】を読むことで、なんとなく全容が見えてくることでしょう!

一連の税金の流れ以外にも、意外なところで会社員とフリーランスの違いがあります

それが...社会的な信用です(;゚Д゚)

私も経験があるのですが、20代後半まで会社員やアルバイトを経験していたのですが、アルバイトでさえも賃貸住宅を借りるときや、クレジットカードを作るときなどに問題なかったのですが、個人事業主になってからは、不動産屋に行って賃貸物件を借りるときに、審査が通るかわからないと言われました(;^_^A

...会社員時代で当たり前だったことが、フリーランス・個人事業主になって難しくなり

借りるときに必要なのって年収とかではないんだ~

とか当時思いました!

どこまでが経費か?

フリーランスになると確定申告を自分でするために、経費の元となる領収書を保管しておかなくてはなりません

経費が増えれば結果税金が安くなるので、「領収書=お金」と同じなのです

でもその経費がまた厄介なのです

どこまでが経費か!

最初に悩むのがこの一点でしょう

フリーランスや個人事業主の人は、自分の生活費と仕事の経費が混在しがちなので、困惑しまくりなんですよね~(-_-;)

【フリーランス税本】では経費の基本をこの様に説明しています

自分の仕事に関連したもの
事業をやってなければ支出しないもの

つまり事業に一番詳しいのは自分自身なので、経費になるかならないかを決めるのも自分なのです!
※税務署が来た時にしっかりと事業にどう関連しているかを説明できればOK?!

・領収書が出ない時は出金伝票で対応するとも書いてあります!
⇒例)セミナーや懇親会・自販機・冠婚葬祭での出費・割り勘 など

・家事按分について
自宅を仕事場にしたり、自宅を事務所にしている人も多いはずです
そこで仕事で使っている生活部分を経費にするのが、家事按分という考えです
仕事で使っている時間で考えたり、部屋のどのくらいのスペースを使っているかで考えたりして、その分を経費として計上できるシステム

素敵ですね(⌒∇⌒)

特に家賃などは金額が大きい分、この家事按分で経費にすると中々の大きな金額になります

事業とどう関連しているか説明できるかが、経費となりえるかのポイント!

節税&お得なテクニック

節税&お得なテクニック...なんとも良い響きですね~(⌒∇⌒)

フリーランス・個人事業主になった直後などは、確定申告について悩むかもしれませんが、誰もがこう思うはず

せっかくフリーランス・個人事業主になったんだから、お得になったり、節税してみたいなぁ~

的な?( ´∀` )

でもこんな考えの人は要注意です

え?経費増やせば節税になるんでしょ?簡単じゃん!

いやたしかにそうなんだけど、結局は経費として購入しても、それが本当に事業で必要だったら良いのですが、そうじゃなければただの浪費です。経費として計上できても、手元に残るお金が無くなるので注意しなくてはなりません

ではどうやって節税するかですが、【フリーランス税本】では以下の3つを取り上げています
・ふるさと納税
・小規模企業共済
・個人型確定拠出年金(iDeCo)

≪ふるさと納税≫
簡単に言うと、各自治体に税金の前払いをして返礼品を貰えるという制度!
正直素人には説明は難しいので、税理士・大河内薫さんが出している動画のリンクを貼っておきますので、是非そちらを参照ください!
【ふるさと納税2020完全版】やらなきゃ損?始め方は?確定申告どうするの?…疑問すべてに税理士が答えます!⇐こちらからどうぞ!

≪小規模企業共済≫≪個人型確定拠出年金(iDeCo)≫
基本は「フリーランス・個人事業主の退職金代わりの積み立て」という考えで良いと思います
一番大きなメリットが、掛金が控除になるという事です
一般的な積立保険などに入るより、こちらに入った方がお得なのは言うまでもありませんね(⌒∇⌒)
こちらについても詳細を知りたい方は、税理士・大河内薫さんのYouTubeチャンネルのリンクを貼っておきますので、そちらをご覧ください!
税理士大河内薫の税金チャンネル 小規模企業共済で積立と節税!メリットやデメリット、どんな人が入るべきか?税理士がわかりやすく解説!【年金崩壊に備える①】

税理士・大河内薫さんとは?

その名称通り税理士さんなのですが、皆さんは税理士ってどんなイメージですか?
私はスーツをビシッと着てるお堅いイメージです( ̄▽ ̄;)

ですが、この大河内薫さんは格好はTシャツ姿で、YouTubeやVoicyで話している感じを聴いてると、なんともフランクな印象です

芸術学部卒ということもあり、芸能・芸術・クリエイターに特化した税理士


税理士・大河内薫

理念:日本のお金の教育を変える

YouTubeチャンネル登録者数 27,7万人
↳公式チャンネル⇒税理士大河内薫の税金チャンネル


Twitterフォロワー数 72168人
↳公式Twitter⇒大河内薫@税理士@k_art_u


Voicyフォロワー数 24856人
↳公式チャンネル⇒大河内薫マネリテ戦略室ラジオ
※全て3/11現在の数字です

このそれぞれの数字だけでも、興味出てきませんか?

これだけの人数がこの税理士・大河内薫さんに興味を持っていることが数字に出てますね(⌒∇⌒)

本当はもっともっと大河内薫さんの紹介をしたいのですが、この記事は【フリーランス税本】の紹介ですのでまたの機会に?(o^―^o)ニコ

まとめ

いかがでしたでしょうか?

【フリーランス税本】の内容で下記の事をザックリと説明してきました!

≪フリーランス・個人事業主と会社員の違い≫
税金や社会保険は全て自分で!

≪経費と領収書≫
事業とどう関連しているか説明できるかが、経費となりえるかのポイント!

≪節税&お得なテクニック≫
・ふるさと納税
・小規模企業共済
・個人型確定拠出年金(iDeCo)

本当に簡単にしか説明していませんので、詳しく知りたい人は是非【フリーランス税本】を手に取ってみて下さい(o^―^o)ニコ

税理士・大河内薫さんが税金の部分で監修しているもう一つの本もとても参考になるので、良ければこちらもご覧ください!
1冊読むだけで、人生を豊かに出来る!~本当の自由を手に入れる「お金の大学」~

この記事を期に、皆さんが少しでも豊かな人生になれますように!

以上!

では(^^♪

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